成功案例
退休计划
我们曾为即将退休的陈女士制定了一套能获得稳定收益的退休计划。陈女士以每月定额储蓄方式逐步投资于货币、债券和股票相关的基金。在过去的9年间，这个投资组合平均每年获得回报百份之7至8，大幅跑赢过去10年的通胀率。
对于退休金的投资策略，应当要将降低风险放在首位。陈女士建立了一个稳健平衡的多元化财富组合。首先，选择风险较低的货币基金以及拥有高评级、良好信用的企业和国家债券，实现了稳定的增长。与此同时，又在蓝筹股和公用股相关的基金挑选一些有着良好的过往业绩与收益的基金。这样利用分散投资的方法购买基金组合，不但有效降低风险，更可实现最大程度的收益，让陈女士达到稳健收入的目的。
投资计划
2011年，欧债危机的爆发，使得国际股市震荡下跌，很多人因而在金融市场上损失惨重，但是李先生在获得理财建议后下，反而避开了欧债危机所带来的不利的影响，更实现了预期的增长。
2011年欧债危机爆发前，李先生逐步减持股票市场相关的基金，转而投资美元市场。原因是美国大选将近，国内定必实施不同措施维持经济稳定增长，故美元市场成为资本避险的良好港湾。所以在股市疲软的情况下，李先生投资的美元货币基金实现了稳定上涨，达到了预期收益。其次李先生又选购了一些拥有较高信用与较低风险的国家债券，如美国国债等。因此在欧债危机爆发之后，原本作为低风险保本投资的债券却又为李先生带来了超过预期的收益。
